Financial Data - Simulación DCA

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Fecha de Inicio

Aportación Mensual (€)

Duración (años)

Día del Mes para Invertir

Incluir reinversión de dividendos

Tasa de Impuestos (%)

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Total Invertido

{{ simulationResults.total_months }} meses × {{ formatCurrencyEUR(dcaConfig.monthly_investment) }}

Valor Actual

{{ simulationResults.total_shares.toFixed(2) }} acciones

Beneficio/Pérdida

CAGR Anualizado

Tasa de Crecimiento Anual Compuesta

💰

🚀 Excelente - Supera ampliamente el mercado 📈 Bueno - Por encima del promedio histórico ✅ Aceptable - Similar al mercado ⚠️ Por debajo - Considera otras estrategias

📈 Métricas Detalladas de la Inversión

Precio Promedio de Compra

{{ formatCurrencyEUR(simulationResults.average_purchase_price) }}

Coste promedio por acción

Precio Actual

Valor actual por acción

Acciones Totales

Total acumulado

Benchmark

Índice de referencia

📊 Métricas de Riesgo-Ajustado

Volatilidad Anual

📈

Riesgo del activo

Máximo Drawdown

📉

Peor caída histórica

Beta vs Mercado

⚡

Sensibilidad al mercado

Sharpe Ratio

🎯

Rentabilidad/riesgo

📚 Guía Completa de Métricas Financieras

📈

Volatilidad Anual {{ formatPercent(simulationResults.volatility) }}

¿Qué es? Mide cuánto varía el precio de la acción. Una volatilidad alta significa que el precio sube y baja mucho.

🔥 Alta volatilidad: Típico de acciones de crecimiento tecnológico. Mayor riesgo pero también mayor potencial de ganancias.

⚡ Volatilidad moderada: Acción con movimiento normal. Buen balance entre riesgo y retorno.

✅ Baja volatilidad: Activo estable como blue-chips o dividend stocks. Menos riesgo, ganancias más predecibles.

📉

Máximo Drawdown {{ formatPercent(simulationResults.max_drawdown) }}

¿Qué es? La peor caída que ha sufrido tu inversión desde su punto más alto. Mide el riesgo máximo que has enfrentado.

⚠️ Drawdown muy alto: La inversión ha perdido más del 40% de su valor. Necesitas estómago fuerte para estas caídas.

📉 Drawdown moderado: Caídas normales en el mercado. Recuerda: "Be fearful when others are greedy..."

✅ Drawdown bajo: Inversión estable. Pocas sorpresas desagradables, pero también menos oportunidades de compra barata.

⚡

Beta {{ simulationResults.beta }}

¿Qué es? Mide cuánto se mueve esta acción comparado con el mercado general (S&P 500).

🚀 Beta alto (>1.5): Esta acción es más volátil que el mercado. Sube más en buenos tiempos, baja más en malos tiempos.

📊 Beta medio (0.8-1.5): Se mueve similar al mercado. Comportamiento típico de la mayoría de acciones.

🛡️ Beta bajo (<0.8): Menos volátil que el mercado. Defensivo, protege en caídas pero puede subir menos en rallies.

🔄 Beta negativo: Se mueve en dirección contraria al mercado. Muy raro, típico de activos defensivos extremos.

🎯

Sharpe Ratio {{ simulationResults.sharpe_ratio }}

¿Qué es? Mide cuánto retorno obtienes por cada unidad de riesgo que tomas. ¡La métrica favorita de los gestores!

🏆 Excelente (>1.5): Obtienes mucho retorno por el riesgo asumido. Estrategia muy eficiente.

✅ Bueno (0.8-1.5): Buen balance riesgo/retorno. Mejor que la mayoría de fondos de inversión.

📊 Regular (0-0.8): El retorno apenas compensa el riesgo. Podría haber mejores oportunidades.

❌ Negativo (<0): El riesgo no está siendo compensado con retornos. Reconsidera la inversión.

💰

¿Qué es el CAGR y por qué es importante?

Tasa de Crecimiento Anual Compuesta

📈 Definición Simple:

El CAGR es la tasa de retorno anual promedio que habrías necesitado para pasar de tu inversión inicial al valor final, asumiendo que los beneficios se reinvierten cada año.

🧮 Fórmula Matemática:

CAGR = (Valor Final / Valor Inicial)^(1/Años) - 1

💡 ¿Por qué usar CAGR?

✓ Suaviza la volatilidad: No se ve afectado por caídas temporales
✓ Compara inversiones: Permite comparar diferentes períodos de tiempo
✓ Proyección realista: Muestra el crecimiento anual constante equivalente

🎯 Tu CAGR: {{ formatPercent(simulationResults.cagr) }}

Esto significa que tu inversión ha crecido un {{ formatPercent(simulationResults.cagr) }} en promedio cada año.

📊 Ejemplo Práctico:

Año 1

+20%

Año 2

-10%

Año 3

+15%

Retorno total: 26.2% | CAGR: 8.1% anual

El CAGR de 8.1% es más útil que decir "tuve un 20% un año y -10% otro"

📊 Comparativa de tu CAGR:

Tu CAGR

S&P 500*

~10%

Bonos*

~3-5%

Inflación*

~2-3%

*Retornos históricos promedio anualizados

Rentabilidad Anualizada

Año	Inversión	Valor Final	Rentabilidad	CAGR
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Evolución de la Inversión DCA

{{ dcaConfig.ticker }} - {{ simulationResults.company_name }}

Valor de la Inversión

Capital Invertido

Beneficio/Pérdida

Comparativa Completa: DCA vs Lump Sum vs Timing

DCA - Inversión Periódica

Lump Sum - Inversión Inicial

Market Timing - Compra Óptima

Comparación de Estrategias

DCA

+{{ formatPercent(simulationResults.total_return_percent) }}

Inversión periódica

Lump Sum

+{{ formatPercent(simulationResults.lump_sum_return_percent) }}

Inversión inicial

Timing

+{{ formatPercent(simulationResults.timing_return_percent || 0) }}

Compra óptima {{ formatDate(simulationResults.timing_min_price_date) }}

📅 Detalles de la Estrategia Timing

Fecha Compra Óptima

📅

Precio más bajo del período

Precio Mínimo (USD)

💵

${{ simulationResults.timing_min_price_usd?.toFixed(2) || '0.00' }}

Precio en dólares

Precio Mínimo (EUR)

💶

Precio en euros

Tipo Cambio Usado

💱

{{ simulationResults.timing_exchange_rate?.toFixed(4) || '1.0000' }}

EUR/USD en fecha compra

💡 Información de la Estrategia Timing

La estrategia Market Timing representa una inversión teórica donde se compra todo el capital disponible (€{{ formatCurrencyEUR(simulationResults.total_invested) }}) en el precio más bajo encontrado durante todo el período de simulación.

⚠️ Nota: Esta es una estrategia teórica que asume "timing perfecto" y no es realizable en la práctica, pero sirve como referencia del máximo potencial.

DCA vs Lump Sum

Diferencia absoluta: {{ formatCurrencyEUR(simulationResults.dca_vs_lump_sum) }}

Diferencia porcentual: {{ formatPercent(simulationResults.dca_vs_lump_sum_percent) }}

Mejor Estrategia

Basado en valor final

Desglose de Inversiones Mensuales

Detalle de cada aportación mensual y su evolución

Mostrando {{ startIndex + 1 }} - {{ endIndex }} de {{ simulationResults.monthly_investments.length }} inversiones

Mostrar:

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Aportación

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Acumulado

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